蘭州首起惡勢力犯罪集團“套路貸”案件被提起公訴

蘭州首起惡勢力犯罪集團“套路貸”案件被提起公訴

據每日甘肅網訊（蘭州晨報/掌上蘭州通訊員茍宏偉 記者張秀蕓）近日，蘭州市公安局經偵支隊一大隊偵辦的“7·11惡勢力犯罪集團套路貸”案件已被提起公訴，從抓獲犯罪嫌疑人至提起公訴，歷時3個月。該惡勢力犯罪集團組織人夏某、盛某二人糾集方某、胡某等4人總共向全國28個省、市共1328人放款，總盈利1316713.77元。該案是蘭州市公安局辦理的首例“套路貸”案件，也是蘭州市首例以惡勢力犯罪集團公訴的“套路貸”案件。

案情分析

辦案民警從“套路貸”案例中分析可以看出，其手段套路并不復雜，被“套路”群體則基本都具有一個共性，那就是因為資金緊而又因為種種原因沒有找到正規融資渠道，迫切需要資金周轉。“套路貸”犯罪分子正是抓住這部分群體“欲貸無門”的急切心理扮演了“雪中送炭”的角色，設置了“零門檻、無需抵押、無需資質、秒放款”的“套路”。

在本案中，嫌疑人通過制造民間借貸的假象，與借款人以借一押一的方式簽訂虛假的不平等《借款協議》，《協議》簽訂后，犯罪嫌疑人先向借款人按照《借款協議》中約定的借款金額通過借貸寶賬戶全額轉賬放款，然后再讓借款人通過微信或支付寶賬戶將押金及30%的“服務費”返還回來，制造虛假轉賬流水，制約借款人按照嫌疑人設置的“套路”償還借款。

同時，在“套路貸”案件中，一些無需抵押或者無需提供任何抵押物的“套路”，迎合了社會上一大部分人的需求。其實許多受騙者一開始可能就已經覺察了其中的陷阱，可為了獲得急需的資金，于是懷著僥幸心理鋌而走險，最終深陷其中不能自拔，以至于后期償還的利息遠高于借款本金。

當借款到期后，該惡勢力犯罪集團以收取30%至40%的“服務費”、“展期費”等名義虛增受害人的債務，同時，將借款人介紹給其他放貸人，通過“轉單平賬”的方式累加借款人債務，從中牟利，當借款人無力償還借款時，又通過“呼死你”軟件對借款人及其親朋好友進行24小時不間斷的電話轟炸，并通過手機短信、彩信、微信的方式向借款人及其親朋好友群發威脅、恐嚇、辱罵等侮辱性信息以及該犯罪團伙P圖制作的有借款人頭像的“靈堂”照片，有計劃地進行“軟暴力”催收，從而達到非法獲利的目的。

警方提示

網絡借貸平臺假借民間借貸之名，通過簽訂“陰陽合同”“虛增債務”“制造資金走賬流水”“轉單平賬”等方式，采用欺騙、脅迫、騷擾、糾纏等手段催收，屬于“套路貸”，其真實目的是假貸款，真套路。

蘭州公安民警提醒市民：要理性消費、理性借款，不要輕信無金融從業資質的個人、公司發布的各類無抵押免息貸款廣告信息。如遇符合上述“套路貸”作案特征的違法犯罪行為，應及時收集固定證據并向公安機關報案。